意外と準備期間が必要!つみたてNISA開始までのタイムラインをまとめてみた

今年2月の事である。
「つみたてNISA始めるぞー。」と決意したのは。
しかし、実際、拙者の最初の買付けが始まるのは
来月7月である。
いつの間にか半年近くの歳月が経っていた。



意外に準備期間の必要なつみたてNISAを始めるまで
のタイムラインを以下にまとめてみました。
参考になれば、幸いです。

1月

振り返ると最初は、「とにかく投資・運用するぞ。」
と思ったのであった。
今は、銀行にお金を預けてもお金は増えない。
世の中は「デフレ」だなどと言われているが、
生活者の実感として、
物価が下がったなぁと思う事はほとんどない。
昔は100円だった自販機の缶ジュースの値段は、
今は120円。
消費税の税率より上がっている。
物価は上がる。税金も上がる。社会保険料も上がる。
しかし、収入を上げるのは難しい。
投資・運用でお金を増やさなければならない。

2月

そこで、今まであまり興味のなかった投資関係の
本や雑誌を読み、投資・運用の方法として候補に
挙がったのが、つみたてNISAとiDECOである。
節税のメリットを考えると、本当はiDECOの方が、
やりたかったのであるが、会社のDC年金と併用できない
ため、つみたてNISAにしようとなったのである。
そして、本や雑誌の理論を基に、どのような投資
信託(商品)を買うか検討。

3月

3月の初めにはだいたい、どのような商品を、
どのような割合で買うか、イメージは定まっていた
のだが、今度は、どの証券会社に口座を持つか。
普段つきあいのある銀行にするか、ネット証券にするか。
いちいち窓口を訪れるのは、会社員をやっている
拙者には、ちょっと負担なので、ネット証券かな。
ネット証券なら、何が良いか。
結局、拙者が買おうと思っていた商品をすべて扱って
いるSBI証券にした。
WEB上で、SBI口座開設の手続き開始。
マイナンバー通知書や本人確認の免許証のアップロード
、WEB入力事項について、悩み、迷い、時には、
電話問い合わせしながら進めた。
口座開設申込で、1H程度。
初回ログインしてから、住所・氏名等の他に、
勤務先の情報入力が必要で、悩み、迷い、
問い合わせしながら進めたので、さらに1H程度取り組んだ。
意外と大変。
あとは郵送で、SBI証券から書類が届いて、
返送、取引開始のはず。

4月

WEB上の手続きから、4日後くらいで、
「本人限定受取郵便物到着のお知らせ」(特伝型)がポストに。
ゆうゆう窓口で郵便物を受け取る。
この時点で、SBI口座開設は完了しているらしいが、
NISA申請書というものを返送しなければならない。
本人確認書類とともに提出しなければならないので、
NISA申請書に氏名(のみ)を自署と免許証の両面のコピーを
同封してポストに投函。
5日後くらいに、e-mailで、
NISA口座の税務署への申請開始の連絡あり。
ここから1~2週間で、つみたてNISA口座開設となるようだ。
4月後半、「つみたてNISA口座開設完了」のe-mailあり。

5月

GWで、しばらく、つみたてNISA熱が冷めていたことと、
ネット上の設定・操作方法が分からなかった等の事情で、
しばらく頓挫した。
(つみたてNISAの設定画面を表示させる良い方法については、
分かりやすく解説してくれているブログ(極東マンボさんのブログ)
を見つけました。)
これにより、どの信託(商品)をどの割合で買うか、
月々いくら投資するかを設定。
それから、「投信積立銀行引落サービス」に申し込み。

6月

「投信積立銀行引落サービス」の初回引き落としが、
6月半ばになるため、6月の買付けに間に合わず、
初回買付けは、7月となった。

振り返ると、悩んだり、迷ったり、熱が冷めたりする
期間が結構あるので、やっぱり、思い立ってから、
結構な期間が掛かりますね。。

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